2025年2月11日17時，建設(shè)銀行錫林郭勒分行那達慕大街支行大廳迎來了一位特殊客戶。神色匆匆的包某某手持身份證和借記卡要求辦理取現(xiàn)業(yè)務(wù)，這立即引起當(dāng)值柜員的高度警覺。因為就在年前，該賬戶因涉賭涉詐被暫停非柜面交易，正是經(jīng)本網(wǎng)點審核后解除管控。
柜員在辦理過程中敏銳發(fā)現(xiàn)異常：該賬戶在當(dāng)日16:30后突現(xiàn)多筆跨省集中入賬，累計金額達數(shù)十萬元。面對“為何未提前預(yù)約大額取現(xiàn)”的例行詢問，包某某眼神閃爍、答非所問，反復(fù)強調(diào)其從事草牧業(yè)經(jīng)營并持有營業(yè)執(zhí)照，稱資金系“貨款退回”和“網(wǎng)銷平臺銷售款”。然而當(dāng)工作人員要求查驗交易記錄時，客戶竟以“商業(yè)機密”為由拒不配合，言語間頻頻出現(xiàn)“通過客服聯(lián)系”“不認識交易方”等敏感措辭。
運營主管調(diào)取賬戶流水時發(fā)現(xiàn)更嚴重疑點：其交易對手遍布安徽、鄭州、惠州等十余省市，涉及醫(yī)療器械、酒業(yè)、電子科技等多個與草牧業(yè)毫不相干的行業(yè)，且對公賬戶與個人賬戶交替混雜。此時包某某愈發(fā)焦躁，聲稱“今日必須取現(xiàn)”，并以“耽誤裝款”為由施加壓力。
面對重重疑點，建設(shè)銀行錫林郭勒分行那達慕大街支行立即啟動應(yīng)急預(yù)案。運營主管一面穩(wěn)住客戶，巧妙以“延時送款”爭取時間，一面火速聯(lián)系錫林浩特市反詐中心。在等候警方期間，柜面團隊通過專業(yè)話術(shù)繼續(xù)深挖細節(jié)，發(fā)現(xiàn)其所謂的“網(wǎng)銷平臺”實為某麻將游戲軟件，所謂“銷售款”實為賭博資金。
當(dāng)天18時45分，反詐中心兩位警官攜帶專業(yè)設(shè)備抵達網(wǎng)點。在鐵證面前，包某某的心理防線徹底崩潰，如實交代其通過網(wǎng)絡(luò)賭博軟件進行“麻將游戲”，先后投入1.5萬元后“贏取”9萬元的違法事實。經(jīng)現(xiàn)場核驗，該軟件不僅涉及網(wǎng)絡(luò)賭博，更暗藏電信詐騙陷阱，部分交易對手賬戶已被多地公安機關(guān)標記為涉詐賬戶。
在反詐民警將嫌疑人帶離時，建設(shè)銀行錫林郭勒分行那達慕大街支行風(fēng)控團隊同步完成緊急操作：通過智能風(fēng)控系統(tǒng)對該賬戶實施“只收不付”管控，成功凍結(jié)尚未轉(zhuǎn)移的涉案資金。目前，該案已由公安機關(guān)立案偵查，相關(guān)資金流向正在進一步追查中。
2025年2月19日，錫林郭勒盟錫林浩特市公安局刑事偵查大隊對建設(shè)銀行錫林郭勒分行那達慕大街支行在本次堵截涉案資金取現(xiàn)行動中的表現(xiàn)給予了高度肯定，并特別書面出具了一封感謝信。這次銀警協(xié)作不僅有效打擊了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的囂張氣焰，更為保護人民群眾的財產(chǎn)安全筑起了一道堅固的防線。（張雅菲）
責(zé)任編輯:李斌
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